Questions / Réponses

Qui sommes-nous? Voir plus

Pandat Finance est un courtier indépendant spécialisé en placement et financement au service des personnes morales.

Aujourd’hui, à travers sa plateforme numérique dédiée, Pandat Finance permet aux entreprises, aux  associations et aux investisseurs institutionnels d’avoir accès aux meilleures conditions sur les produits de placements et de financements bancaires. Il se positionne comme intermédiaire entre personnes morales et partenaires financiers (banques, assurances,  acteur 2.0, …).

Pandat Finance est aujourd’hui le 1er courtier sur les placements bancaires. La profondeur de son offre issue de son réseau de partenaire (plus de 80 partenaires bancaires et assureurs) permet de répondre à l’ensemble des problématiques selon les typologies de clients personnes morales.

Qui peut bénéficier de notre service? Voir plus

Toutes les personnes morales:

  • Les entreprises (TPE/PME/ETI/Grand corporate)
  • Holdings patrimoniales
  • Les associations
  • Les fondations
  • Les acteurs para-publiques (HLM, SEM, CCI, …)
  • Les institutionnels
  • etc…

Quel délai de prise de contact? Voir plus

Vous remplissez le formulaire en ligne en décrivant vos besoins. Un consultant de Pandat Finance vous contacte sous 24h (hors week end et jours fériés).

Puis-je choisir avec quel type de banque je veux traiter ? Voir plus

Oui. Vous ne connaîtrez le nom de la contrepartie qu’au moment de la transaction.

Toutefois, vous pouvez définir des filtres sur le type de contrepartie bancaire avec laquelle vous voulez traiter.

Par exemple: des banques françaises, des banques mutualistes … Vous pourrez aussi appliquer des filtres sur le rating de l’établissement bancaire.

Comment transitent les fonds ? Voir plus

Notre activité consiste à mettre en relation investisseurs et partenaires bancaires.

L’opération n’a lieu qu’entre ces deux contreparties, à AUCUN MOMENT les fonds ne transitent par Pandat Finance.

Quelles sont les pièces à fournir? Voir plus

Dans le cadre notre travail de reconnaissance du client et de lutte anti-blanchiment nous devons collecter les pièces suivantes :

  • Kbis moins de 3 mois
  • Statuts certifiés conformes
  • CNI du représentant légal
  • PV de nomination du représentant légal
  • Délégation de pouvoirs du signataire
  • CNI du signataire
  • Deux dernières liasses fiscales

Certaines pièces supplémentaires peuvent être demandées selon le partenaire concerné.

Ces pièces sont stockées sur le serveur CDC Arkhinéo,  filiale à 100% de la Caisse des Dépôts  : nous n’y avons accès qu’en lecture seule.

Pourquoi fournir ces pièces avant la mise en relation ? Voir plus

En tant qu’Intermédiaire en opérations bancaires (IOB) et démarcheurs financiers, nous sommes tenus de faire un travail de reconnaissance de nos clients qui s’inscrit dans la lutte anti-blanchiment, prévue notamment aux articles L.561-1 et suivants du Code Monétaire et Financier.

Nous profitons de cette étape pour vous faire gagner du temps par la suite dans le cas d’une ouverture de compte chez un nouveau partenaire.

Mode de rémunération de Pandat Finance Voir plus

Nous sommes rémunérés par nos partenaires financiers en tant qu’apporteur d’affaires. Notre service est gratuit pour nos clients.

Ce service est-il gratuit ? Voir plus

Oui, à aucun moment vous n’avez à payer quoi que ce soit. Notre rémunération se fait auprès de la banque avec laquelle vous avez souscrit le placement.

Quelles solutions proposent Pandat Finance? Voir plus

Nous intervenons sur tous les services financiers.

Nous vous trouvons les meilleures offres de placement sur tout type de support :

  • Compte courant rémunéré (CCR / DAV)
  • Compte à terme (CAT)
  • Compte sur livret (CSL)
  • Contrat de capitalisation
  • OPC : OPCVM monétaire / obligataire / diversifié, OPCI, SCPI, …
  • Produit structuré

Nous vous aidons à trouver les meilleures solution de financement, selon vos besoins  :

  • Financement bancaire (ligne de trésorerie, crédit équipement, crédit immobilier, etc)
  • Financement privé (Euro PP et Schuldschein)
  • Affacturage
  • Financement participatif

Enfin, nous pouvons vous aider dans l’étude de :

  • Externalisation du passif social (gestion externe des indemnités de fin de carrière)
  • Epargne salariale (PEE et PERCO)

Mes données personnelles sont elles protégées ? Voir plus

Oui, dans le cadre de la CNIL, toutes les informations sont protégées selon les procédures légales.

Est-ce que mes fonds courent un risque en cas de placement ? Voir plus

Dans le cadre d’un placement bancaire :

Toutes les transactions que vous serez amenés à effectuer le seront entre vous et l’organisme bancaire avec lequel vous aurez souscrit le placement. Le risque que courent vos fonds est celui d’un défaut de la contrepartie bancaire.

Qui est CDC Arkhinéo? Voir plus

CDC Arkhinéo, filiale à 100% de la Caisse des Dépôts, est la première société française d’archivage et de conservation à long terme des données électroniques.Tiers de confiance, elle joue le rôle de “consignataire électronique” et assure, grâce à sa solution en mode SaaS (Software as a Service), la conservation sécurisée de tous types de documents électroniques (factures, bulletins de paie, souscriptions de produits d’épargne, contrats de prêt, contrats de travail, fichiers de preuve, etc.).

CDC Arkhinéo archive aujourd’hui les données numériques de clients tels que AchatPublic.com, Auchan, BNP Paribas, Carrefour, Docapost Fast, Coface, LCL, Leclerc, Orange Business Services, Safran…  Avec plus d’un milliard de documents archivés sur sa plateforme d’archivage électronique, CDC Arkhinéo demeure un acteur de référence sur le marché de l’archivage à valeur probante.

Pourriez-vous me présenter la solution DocuSign? Voir plus

DocuSign est une solution de signature électronique, qui vous permet d’envoyer, de signer et de stocker tout type de document, depuis n’importe quel terminal (PC, tablette, ou smartphone). La valeur légale des documents signés dans la plateforme DocuSign Signature est garantie et certifiée au niveau européen depuis 2014.

Pandat Finance utilise la solution DocuSign dans le cadre de signature d’un mandat de courtage ou une lettre de mission.