C’est dans ce marché mouvementé que nous venons de remporter un appel d’offres d’un client Mutuelle pour le replacement de ses titres obligataires arrivés à échéance. Découvrez le témoignage de Matthieu Weibel, Responsable commercial de Pandat Finance. 

Une mutuelle cliente nous a sollicité pour le replacement de fonds suite à une arrivée à échéance d’une obligation de son portefeuille.
Nous avons donc établi le cahier des charges afin de rechercher les solutions les mieux adaptées à ses objectifs.
La mutuelle souhaitait un placement à long terme avec des revenus réguliers, sans prise de risque sur le marché action et sans surpondérer davantage sa poche sur l’immobilier.
Par ailleurs elle préférait un produit dont le capital était 100% remboursé à maturité, en considérant le risque de défaut de l’émetteur.
Nous avons donc proposé un produit de type « repack » qui permet de profiter du bon rendement d’une obligation subordonnée dans le secteur de l’assurance. Le capital, hors défaut de l’émetteur de l’obligation sous-jacente, est remboursé à 100% à maturité et comme souhaité, les rendements sont versés annuellement avec un coupon minimum garanti.
L’indexation sur un taux variable, basée sur un indice des taux à 10 ans, permet aussi, en cas de remontée des taux, de profiter de coupons plus importants tout en minimisant l’effet négatif sur la valorisation du produit (ce qui est important pour une mutuelle dans le cadre de Solvabilité II).
Pour la mise en place nous avons mis en concurrence les différents émetteurs bancaires afin d’obtenir l’offre la plus attractive.

A propos de Pandat Finance

Créé en 2009, Pandat Finance est aujourd’hui le spécialiste français des placements de trésorerie pour les entreprises et les institutionnels.
Fort d’un réseau de plus de 80 partenaires, parmi les plus grandes institutions financières françaises et étrangères (banques, assureurs, sociétés de gestion), nos équipes d’experts se mobilisent chaque jour afin de trouver les solutions les plus performantes et répondre ainsi aux exigences de nos clients.
En plus de 10 ans, nous avons permis à nos clients de placer plus de 30 milliards d’euros dans des conditions supérieures à celles proposées initialement par leurs banques.

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