Le contrat de capitalisation | Guide complet

Contenu

Ce guide décrypte le contrat de capitalisation pour les personnes morales, une enveloppe permettant d'accéder au fonds en euros. Il détaille son architecture financière (poche obligataire, réserves PPB) et les stratégies de dynamisation via les Unités de Compte.

Problématique abordée

Comment optimiser les excédents de trésorerie des sociétés (IS/IR) et OSBL dans un contexte inflationniste? Le guide répond aux enjeux de sécurité et de rendement tout en expliquant les contraintes techniques :

• Le fonctionnement à prime unique.

• Les pénalités de rachat durant les 4 premières années.

• L'activation des bonus contractuels sur le fonds en euros.

L’intérêt de ce guide

Il propose une méthodologie pour transformer votre trésorerie de réserve en centre de profit maîtrisé. En le téléchargeant, vous profitez de l'expertise de Pandat Finance pour intégrer des critères ESG et saisir les opportunités du marché obligataire